Využívání AI při investování

Umělá inteligence přetváří způsob vyhledávání informací, studování či práce. Neobchází samozřejmě ani oblast investování. Technologická řešení založená na strojním učení dokáží zpracovávat obrovská množství dat, identifikovat komplexní vzorce a přinášet překvapivě přesné predikce. Pro investora tak jde o nadějný a užitečný nástroj, který šetří čas a pomáhá činit lepší rozhodnutí. Jak lze již dnes využít AI právě při investování?

AI jako investiční asistent

ChatGPT, Gemini od společnosti Google nebo Copilot od Microsoftu, toto jsou aktuálně nejrozšířenější AI nástroje, které lze bez nadsázky využít na desítky, ne-li stovky způsobů. Můžete si jen tak vyměňovat zprávy, nebo využít jako pomůcku při různých pracovních úkolech. Sílu AI nástrojů můžete využít i tehdy, pokud nevíte jak investovat, nebo naopak, již máte zainvestované, ale chcete dosáhnout vyšších výnosů či eliminovat riziko.

Moderní investoři stále více využívají umělou inteligenci jako nástroj pro analýzu investičních příležitostí. Různé modely dokážou během několika vteřin zpracovat takové množství informací, pro které by analytik z masa a kostí potřeboval týdny. světa. Možností využití AI pro investory je opravdu mnoho a prakticky není možné všechny ani jen obsáhnout. Zaměřili jsme se na proto na možnosti užitečné zejména pro začátečníky.

AI jako roboporadce

Není to tak dávno, co se doslova roztrhl pytel s různými roboporadci poskytujícími automatizované investiční poradenství a úpravu strategií. Tyto systémy dokáží na základě individuálních preferencí a rizikového profilu navrhnout optimální investiční strategii. Kromě toho je jejich výhodou i možnost průběžného monitorování a automatického rebalancování investičního portfolia.

Využívat roboporadce sice není žádnou revoluční novinkou, díky rozšiřování a stále větší kapacitě bude právě tento způsob investování a řízení portfolia stále rozšířenější a také cenově dostupnější. Některé velké jazykové modely, jako třeba FinGPT zvládají nejen analyzovat zpravodajské nálady a předpovídat trendy na trhu s pozoruhodnou přesností, ale také formovat obchodní strategie na základě dat z různých zdrojů a zpracovávat obrovské množství údajů.

Rychlá analýza akciových trhů pomocí AI

Umělá inteligence dokáže analyzovat fundamentální údaje jednotlivých společností. Vyhodnocuje finanční výkazy, sleduje zprávy o společnostech, analyzuje jejich hospodářské výsledky a předpovídá budoucí vývoj. Algoritmy strojního učení dokáží identifikovat vzorce, které mohou i pozornému lidskému oku snadno uniknout. Pokud si tedy například sestavujete akciové portfolio, můžete si výsledky jednotlivých společností porovnat mnohem rychleji a snadněji. Co je ještě lepší, výsledkem bude jednotný výstup, kterému snadno porozumíte.

Predikce tržních trendů

Nikdo samozřejmě nemá věšteckou kouli a ani AI modely nejsou v tomto směru nijak zázračné. Je však pozoruhodné, jakou má AI schopnost predikovat budoucí tržní trendy. Systémy dokáží zpracovat obrovské množství historických dat, identifikovat korelace a na základě toho vytvářet prognózy vývoje cen akcií, komodit, ale například i kryptomen. Podobné predikce zcela jistě nelze brát jako záruku úspěchu, mohou však napovědět významně zvyšují pravděpodobnost správného investičního rozhodnutí.

Rychle, efektivně a bez emocí

Zásadní výhodou využívání AI při investování je rychlost, jak se umíte dostat k potřebným informacím. V praxi to tedy znamená, že můžete činit rozhodnutí na základě většího množství informací, což vytváří předpoklad, že se rozhodnete lépe. Efektivita zase znamená, že nemusíte trávit hodiny nad technickými analýzami nebo pracně studovat účetní závěrky či výroční zprávy jednotlivých společností, přičemž AI dokáže zpracovat obrovské množství údajů za krátký čas.

Opomínat není třeba ani to, že lidmi obecně často lomcují emoce, o to více, pokud jde o peníze. Umělá inteligence chamtivost či strach v zásadě nezná a rozhoduje se na základě předem definovaných algoritmů a po objektivním posouzení dostupných údajů.

Využívaní AI při investování není bez rizika

Navzdory všem výhodám není třeba k AI při investování přistupovat nekriticky a považovat jej za zázračný nástroj. Umělá inteligence sice nabízí neuvěřitelné analytické schopnosti, ale stále jde o nástroj, jehož výstupy je třeba brát s určitou rezervou. Vzhledem k tomu, že trhy ovlivňuje řada nepředvídatelných faktorů, mohou být jakékoliv odhady nakonec zcela odlišné od skutečnosti. Rozhodně ale nejde pouze o schopnosti odhadovat.

Je třeba si uvědomit, že algoritmy mohou obsahovat určité zkreslení, závislé na kvalitě vstupních dat a znalostí. Nikdy byste neměli slepě důvěřovat jakýmkoli doporučením a v případě jakýchkoli pochybností byste měli důvěryhodnost informací kriticky vyhodnotit a ověřit. U mnoha AI modelů není zcela jasné, jak dospěli ke konkrétním doporučením.

Do třetice je třeba mít na paměti ještě jedno zásadní riziko. Kvalita výstupů AI modelu závisí nejen na vstupních datech a algoritmech, ale i na tom, jak se budete ptát. Nestačí si sednout k počítači a zadat AI modelu příkaz jednou větou, aby vám napsal akcie, do kterých byste měli investovat, nebo žádat o radu, jak sestavit investiční portfolio. Abyste od AI dostali kvalitní výstup, potřebujete také kvalitní prompt (zadání), ve kterém popíšete co nejvíce detailů o svých investičních záměrech.

Budoucnost investování s AI

Umělá inteligence nepochybně již dnes mění způsob, jakým lidé investují. Stává se stále dostupnější, přesnější a komplexnější. Pro investory představuje mimořádně užitečný nástroj, který dokáže zjednodušit rozhodování a minimalizovat lidská selhání. Nabízí nebývalé možnosti analýzy, predikce a optimalizace investičních strategií. Klíčem k úspěchu je ale vědět, jak ji správně používat a zároveň nepodlehnout iluzi o její naprosté dokonalosti.